Diagnostic Gratuit et Personnalisé

Simulation patrimoine : faites le point en 5 minutes

Score de santé patrimoine • Analyse des frais • Recommandations immédiates

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★★★★★
La plupart des épargnants découvrent au moins une fuite de frais lors du diagnostic

Pourquoi faire le point sur votre patrimoine ?

Un patrimoine se construit par couches successives : livrets, assurance-vie bancaire, immobilier, PER... souvent sans cohérence d'ensemble. La simulation mesure ce que cette organisation vous coûte réellement en frais, en fiscalité et en rendement, et par où commencer pour corriger.

📊

Score de santé patrimoine

Une note globale qui situe votre organisation patrimoniale et pointe vos marges de progression

💶

Chasse aux frais

Identifiez les frais excessifs de vos contrats : nos clients économisent en moyenne 1,2% par an

📋

Adéquation fiscale

Vos enveloppes sont-elles adaptées à votre tranche marginale d'imposition ? Le diagnostic le vérifie

🛡️

Angles morts détectés

Épargne de précaution, diversification, clause bénéficiaire : les oublis classiques sont passés en revue

🎯

Recommandations immédiates

Des pistes concrètes et hiérarchisées dès la fin du diagnostic, sans attendre un rendez-vous

📱

Résultat en 5 minutes

Quelques questions suffisent, avec des ordres de grandeur : pas besoin de rassembler vos relevés

📊

Obtenez votre score de santé patrimoine

Notre diagnostic analyse la répartition de votre patrimoine, les frais de vos contrats et vos angles morts fiscaux, puis vous remet des recommandations personnalisées.

✓100% gratuit
✓Sans engagement
✓Résultat immédiat
Accéder au diagnostic patrimonial →

Ce que le diagnostic analyse

Quatre dimensions passées en revue, celles où se cachent les fuites les plus fréquentes

🏦

Vos placements financiers

  • ✓Assurance-vie : frais et fonds euros
  • ✓PER : frais de gestion et allocation
  • ✓Comptes-titres et PEA : diversification
🏠

Votre immobilier

  • ✓Résidence principale et crédits
  • ✓Locatif : rentabilité et régime fiscal
  • ✓SCPI : rendement et frais
⚖️

Votre équilibre global

  • ✓Répartition liquidités / immobilier / financier
  • ✓Épargne de précaution
  • ✓Exposition au risque vs horizon
🏛️

Fiscalité et transmission

  • ✓Enveloppes vs tranche d'imposition
  • ✓Plafonds d'épargne retraite inutilisés
  • ✓Clause bénéficiaire et succession

Comment fonctionne la simulation ?

1

Décrivez votre situation

Âge, situation familiale, revenus : le diagnostic adapte ses repères à votre profil

2

Listez vos placements

Assurance-vie, PER, comptes-titres, immobilier, livrets : des ordres de grandeur suffisent

3

Précisez vos objectifs

Retraite, transmission, revenus complémentaires : c'est ce qui transforme la photographie en plan

4

Recevez votre score et vos recommandations

Points forts, fuites détectées et prochaines étapes hiérarchisées, immédiatement

Le diagnostic en chiffres

5 min
Durée du diagnostic
100% en ligne
1,2%
Frais économisés/an
En moyenne par nos clients
10+
Sociétés de gestion
Architecture ouverte
24h
Délai de rappel
Si vous le demandez
🚀

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En savoir plus sur l'audit patrimonial

📖Audit Patrimoine : la démarche→📋Bilan patrimonial : le guide→📰Tous nos guides Audit Patrimonial→🎯Stratégie patrimoniale par âge→🧭Organiser son patrimoine à 40 ans→👨‍💼Quand consulter un CGP ?→
FAQ

Questions fréquentes

Trouvez rapidement les réponses à vos questions

Oui, le diagnostic est 100% gratuit et sans engagement. Vous répondez à quelques questions sur vos placements et votre situation, et vous obtenez votre score de santé patrimoine avec des recommandations immédiates, sans créer de compte.
Rien d'obligatoire pour le diagnostic en ligne : des ordres de grandeur suffisent. Pour un bilan approfondi avec un conseiller, la liste des documents utiles est dans notre guide du bilan patrimonial.
Quatre dimensions : la répartition de votre patrimoine, les frais de vos contrats, l'adéquation fiscale de vos enveloppes par rapport à votre tranche d'imposition, et les angles morts de protection (épargne de précaution, clause bénéficiaire, succession).
Vous obtenez immédiatement votre score et vos premières recommandations. Si vous le souhaitez, un conseiller peut ensuite vous recontacter pour un échange gratuit d'une trentaine de minutes. Vous restez libre de ne rien souscrire.
Une fois par an, et à chaque événement important : héritage, changement de revenus, naissance, achat immobilier, approche de la retraite. Les déclencheurs classiques sont détaillés dans notre article quand consulter un CGP.

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